Checklist: pianificate l'eredità cripto

Questa è la versione stampabile della guida per pianificare l’eredità di criptovalute. Trasforma il piano in azioni da spuntare per i proprietari: cosa esiste, dove si trova, come passa l’accesso e quando rivedere. Stampatela, completatela una volta e conservate la copia compilata con i documenti della vostra eredità.

PDF: Scaricate la checklist di pianificazione per stamparla o compilarla. Il modello della mappa dell’eredità senza segreti è il modulo complementare.

L’unica regola prima di iniziare: questa checklist dice alla vostra famiglia cosa esiste e dove. Non contiene mai i dati di accesso riservati stessi, niente parole della frase di recupero, chiavi o password. Tutto ciò che è segreto resta fuori da ogni documento che compilate qui.

1. Inventario, cosa esiste

• Conti di exchange, una riga per piattaforma e l’identificativo del conto (mai la password)
• Wallet in autocustodia che usate o gestite, come wallet software, hardware e cartacei; annotate per ogni wallet come è organizzato l’accesso o il recupero
• Dispositivi, quali dispositivi esistono (marca e modello bastano) e dove sono conservati
• Materiale di recupero, dove è conservato: una cassaforte, una cassetta di sicurezza bancaria, una persona di fiducia (l’ubicazione, mai le parole)
• Posizioni DeFi, staking, prestiti, pool di liquidità, token di governance
• NFT e altri token, collezioni e marketplace usati
• Setup di mining o validazione, attrezzature, conti pool, indirizzi delle ricompense
• Criptovalute detenute da altri per voi, custode, consulente, familiare, azienda
• Debiti e garanzie in criptovalute, prestiti garantiti da criptovalute, posizioni con margine, saldi bloccati

L’inventario è lo stesso documento che un esecutore compilerebbe dopo un decesso; vedete l’inventario dell’eredità per il formato.

2. La mappa, dove si trova

• Esiste una mappa scritta, dal vostro avvocato o notaio, o in un luogo raggiungibile dalle vostre persone di fiducia
• Primi contatti elencati, chi chiamare per categoria (assistenza dell’exchange, consulente, custode), con nomi e dati di contatto
• Ubicazioni dei dispositivi registrate, comprese la conservazione esterna e le cassette di sicurezza bancarie
• Ubicazioni del materiale di recupero registrate, solo ubicazioni, mai contenuti
• Verificato se un wallet usa, oltre alle parole di recupero, una passphrase aggiuntiva o un altro elemento di accesso separato, e se sì: per questo è prevista una via di trasmissione sicura
• Elenco conti per exchange, senza password né dati di accesso
• Situazione del 2FA annotata, quali conti usano un’app di autenticazione e dove sono conservati i codici di recupero (solo l’ubicazione)
• Una persona di fiducia sa che la mappa esiste, e come raggiungerla quando non potete

3. Consegna, come passa l’accesso

• Se applicabile: procedura di successione dell’exchange nota, verificate il processo ufficiale di ogni piattaforma per i conti dopo un decesso o le sue opzioni di successione/beneficiario
• Se applicabile: testamento aggiornato, le criptovalute sono menzionate nei vostri documenti successori; vedete criptovalute nel testamento
• Se applicabile: testamento o trust valutati, confrontateli con onestà in testamento o trust per le criptovalute
• Se usate o considerate il multisig: procedura di recupero e successione documentata, per saldi grandi o di lungo periodo; vedete multisig bitcoin nell’eredità
• Se il vostro gestore di password fa parte del piano di accesso: procedura di emergenza/recupero verificata, così una persona di fiducia può richiedere l’accesso secondo regole definite, senza che nessuno abbia oggi la vostra password principale
• Se utilizzate la custodia professionale: accordi attuali di accesso e liberazione verificati, se un professionista custodisce parte della catena di accesso, l’accordo è scritto
• La persona o le persone che gestiranno la successione sanno che esistono criptovalute e dove trovare le informazioni senza segreti. Se è stato nominato un esecutore, assicuratevi che ne sia informato

Per il menu completo dei meccanismi, confrontate le opzioni in opzioni per tramandare le criptovalute e strumenti di eredità digitale per cripto.

4. Le regole di documentazione sicura, verificate prima di archiviare

• Nessuna parola della frase di recupero, chiave privata o password appare in questa checklist o nella mappa
• Non esistono fotografie di schede di recupero o chiavi stampate tra i documenti dell’eredità
• Nessun segreto è stato inviato via email, messaggistica o note nel cloud
• Se si sceglie deliberatamente la custodia professionale di materiale segreto: verificate prima che la parte interessata offra realmente questo servizio e fissate chiaramente sicurezza, accesso, successione e condizioni di rilascio
• La checklist compilata non contiene informazioni di accesso segrete, ma può contenere informazioni finanziarie e operative sensibili, come le piattaforme utilizzate e le ubicazioni di dispositivi o materiale di recupero. Condividetela solo con persone che hanno realmente bisogno di queste informazioni per la pianificazione o la liquidazione

5. Revisione, mantenete il piano vero

• È fissata una data di revisione (promemoria pratico periodico), scegliete una data ricorrente (per esempio, con la dichiarazione fiscale annuale)
• Eventi scatenanti elencati, aggiornate il piano dopo: un nuovo conto su un exchange, un nuovo wallet o dispositivo, un trasloco, un divorzio, un lutto in famiglia o un cambio di persona di fiducia
• Il piano è testato, preferibilmente con una prova simulata, un wallet di test, importi limitati o un percorso procedurale; un test non deve dare a terzi un accesso unilaterale attuale ai beni di produzione.
• Revisionato il: ___ / da: ___, datate e firmate ogni revisione

Cosa non è questa checklist

Non è un luogo per segreti e non sostituisce i passaggi legali: chi ha diritto è determinato dal diritto applicabile e dai documenti validi di pianificazione successoria o legali; fate rivedere localmente la struttura scelta se necessario. Non è nemmeno consulenza di investimento, l’obiettivo è che le vostre criptovalute arrivino alle persone giuste, non che crescano. Per la logica di ogni punto, leggete la guida completa di pianificazione. Per cosa succede se non potete agire prima del decesso, vedete criptovalute e incapacità.